کدام صندوق سرمایه گذاری بورس ایران برای شما مناسب تر است + راهنمای انتخاب سود آور ترین ها

صندوقهای سرمایه گذاری یکی از موارد مناسب برای سرمایه گذارانی است که مایلند بدون دغدغه درگیر شدن در جزییات بازار بورس و سهام خرید و فروش را به کارشناسان متخصص این امر سپرده و درسود صندوق مشارکت نمایند که بنظر گزینه عاقلانه و مناسبی برای سرمایه گذاران میباشد

در ذیل به خلاصه ای از ماهیت صندوقها نحوه خرید آنها و برسی اجمالی بر برخی از آنها میپردازیم

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها:

1. مدیریت حرفه‌ای و شفاف
2. ریسک کنترل‌شده‌تر نسبت به خرید مستقیم سهام
3. مناسب برای همه (حتی مبتدی‌ها)
4. نقدشوندگی مناسب

خلاصه مراحل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری:

انتخاب صندوق مناسب

انواع مختلف صندوق‌ها: سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا، ETF و…

انتخاب بسته به هدف، میزان ریسک‌پذیری و نیاز مالی شماست.

دریافت کد بورسی

• برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های قابل معامله (ETF)، کد بورسی نیاز است.
• دریافت کد بورسی از سامانه سجام یا کارگزاری‌ها آسان و آنلاین است.
• ثبت‌نام و احراز هویت
• ثبت‌نام در سامانه‌های خرید آنلاین و احراز هویت لازم است (سجام/کارگزاری).
• خرید واحدهای صندوق

صندوق‌های ETF:

مثل سهام عادی در ساعات بازار از طریق کارگزاری آنلاین قابل خرید و فروش‌اند.

سایر صندوق‌ها:

برخی از سایت خود صندوق یا از طریق شعب بانک‌ها/کارگزاری‌ها قابل خرید واحد هستند.

مشاهده و مدیریت سرمایه‌گذاری

بازدهی، ارزش دارایی و وضعیت صندوق‌ها به صورت روزانه قابل مشاهده است.

خرید و فروش واحدها نیز سریع و اغلب بدون نیاز به حضور فیزیکی انجام می‌شود

کدام صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس ایران سود بیشتری می‌دهند؟

سوددهی صندوق‌ها وابسته به نوع صندوق، مدیریت، وضعیت کلی بازار، و زمان سرمایه‌گذاری است؛

اما در شرایط معمول بازار ایران، به ترتیب زیر صندوق‌های پرریسک‌تر (و معمولاً با سود بیشتر) داریم:

۱. صندوق‌های سهامی

سوددهی در سال‌های صعودی بازار بورس معمولاً بیشتر از بقیه است.

ریسک بالاتر، اما ظرفیت رشد بسیار بالاتر.

مثال از سودده‌ترین‌ها (طبق داده‌های یک‌سال اخیر):

آساس (آگاه)

کارگزاری فارابی (فارابیکسو)

صندوق سرو سودمند مدبران

صندوق مشترک آسمان یکم

۲. صندوق‌های طلا

نوسان وابسته به قیمت طلا و دلار.

در دوره‌های تورم یا رشد قیمت دلار سود بالایی دارند.

مثال:

صندوق طلای لوتوس (طلا)

صندوق زر

عیار

۳. صندوق‌های مختلط

بازدهی معمولاً بین صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت است.

ریسک و سود متوسط.

مثال:

توسعه ممتاز

توسعه پست بانک

آرمان شهر

۴. صندوق‌های با درآمد ثابت

سود کمتر، اما کم‌ریسک‌تر،در سال ۱۴۰۳، بازدهی سالانه اکثر این صندوق‌ها حول ۲۴ تا ۲۷ درصد بوده.

مثال:

کمند

یاقوت

امید آفرین

مشاهده و مقایسه زنده صندوق‌ها

برای مشاهده و مقایسه لیست بازدهی ماهانه و سالانه صندوق‌ها:

سایت fipiran.com

بخش “مقایسه صندوق‌ها” داده به‌روز سوددهی را دارد.

نکته بسیار مهم:

“سود بیشتر = ریسک بیشتر.”

هیچ صندوقی دائماً بالاترین سود را ندارد؛ بسته به شرایط بازار ممکن است تغییر کند.

صندوق سهامی و طلا در رکود یا ریزش بورس/طلا نیز زیان‌ده می‌شوند.

سودآورترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری ایران (۱۴۰۲ و ۱۴۰۳)

بهتر است بدانید:

صندوق‌های سهامی و صندوق‌های طلا معمولاً بالاترین بازدهی را دارند.

صندوق‌های درآمد ثابت بیشترین اطمینان و ثبات را، اما سود کمتر نسبت به بقیه دارند.

5 صندوق برتر سال گذشته

۵ صندوق سهامی با بیشترین بازدهی سال گذشته (1403):

بر اساس داده‌های سایت fipiran.com و منابع بورسی:

1. صندوق مشترک آگاه (آساس)
2. صندوق سرو سودمند مدبران
3. صندوق پیشتاز
4. صندوق مشترک کارگزاری بانک ملی ایران
5. صندوق ثروت‌آفرین پارسیان

نکته:

صندوق‌های سهامی گاهی تا ۱۰۰٪ و بیشتر در یک سال صعودی سود می‌دهند، ولی در بازار نزولی ممکن است ضرر هم داشته باشند.

۳ صندوق طلای پربازده:

• صندوق طلای لوتوس (sgetl)
• صندوق طلای زر (zar)
• صندوق عیار (ayar)

صندوق‌های طلا معمولاً تابع قیمت طلا و دلار هستند، در تورم و رشد دلار بازدهی بالایی دارند.

۳ صندوق درآمد ثابت پربازده:

(برای افراد کم‌ریسک)

1. کمند
2. یاقوت
3. ثروت آفرین پارسیان

بازدهی این صندوق‌ها معمولاً ۲۲ تا ۲۶ درصد سالانه است و سود ثابتی دارند.

نکات مهم در انتخاب صندوق پربازده

سود گذشته معیاری قطعی برای سود آینده نیست. بازار و مدیریت صندوق تأثیر زیادی دارند.

اطلاعات و مقایسه به‌روز صندوق‌ها را همیشه از سایت‌های fipiran.com و fund.ir نگاه کنید.

اگر لیست صندوق‌های پربازده هر ماه یا مقایسه زنده می‌خواهی لینک زیر را ببین:

مقایسه صندوق‌ها در Fipiran

مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در fund.ir

نمونه هایی از صندوقهای سرمایه گذاری

1 صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

مناسب افرادی که ریسک‌پذیری پایین دارند

عمده دارایی‌شان اوراق با درآمد ثابت (سپرده، اوراق مشارکت،…) است

مثال  صندوق‌های “گنجینه زرین شهر”، “کارآفرین”، “صندوق لوتوس پارسیان” و غیره

2 صندوق سهامی

بخش عمده دارایی‌شان سهام بورسی است. برای افرادی که ریسک‌پذیری بیشتری دارند.

مثال: “آگاس” (آگاه)، “فارابی”، “امین یکم فردا” و غیره.

3 صندوق مختلط

ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت (تعادل بین ریسک و بازده).

مثال: “توسعه ممتاز”، “پارس”، “گنجینه مهر”

صندوق توسعه ممتاز

یک نکته مهم : سرمایه گذاری درصندوقها گزینه مناسبی است بشرط اینکه در زمان و مکان مناسبی انجام گردد.